投資１年生、確定申告必要か？

私が投資を始めたの一昨年末辺りからです。

まだまだ私は投資初心者です。

投資との出会い

きっかけは夫とデート中に立ち寄った本屋で出会った１冊の本

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前ブログ(初期に移設しましたので)でも紹介したかと思いますが、私の投資の教科書です。

実際には毎月3000円ずつ積み立ててるかと言うと、そうではないのですが(^-^;

私のお小遣いでできる範囲でボチボチやってる感じですね。

私は証券口座をSBI証券と楽天証券の2つ持っています。

(いつか触れますね(^o^)v)

私の教科書である横山光昭先生の本のタイトルでは3000円投資とありますが、実際には100円からできます(○´∀｀人´∀｀○)

確定申告は必要か？

と、気になるところですよね。

口座を『特定口座』の『源泉徴収あり』で作ってる方は確定申告不要です。

でもほとんどの方は『源泉徴収なし』で作られてるのではないかと勝手ながら想像しています。

そして『源泉徴収なし』口座の方はみなさん確定申告しなければならないのかと言うとそうではなく、年間の利益が20万以上の場合は～…と言うのはよく聞く話かと思います。

さて、投資初心者の私、源泉徴収は必要だったのでしょうか…？

私個人の実績

投資をしていると年始に証券会社から『年間取引報告書』なるものの連絡がきます。

じゃーん！！

私も印刷してみました。

お小遣いで少しずつ貯めた金額なので多くはないですが…

さて、年間取引報告書のどこが20万円以上だと確定申告が必要になるのか？

損益評価額？？毎日前日との損益を確認するのが日課であり楽しみです。

でも待てよ？？

この報告書に特に損益評価額関係なさげ？？

この記載されている金額に関しては昨年は投資を初めてさほど経たない時期にコロナの影響で大きく下落し、更に減る前にと一度売却をしたのでその時の利益のようですね。

色々調べてみましたが、この売却時の利益が20万円以上だと確定申告が必要ということですね。

私の場合の1134円が確定申告に影響する金額です。

と、言うことは

将来に向けてコツコツ貯め続けるだけで売却をしない人は確定申告は必要無さそうでした(^-^)v

確定申告が必要なのは売却益が20万円以上、もしくは医療費控除などの申請をするときに要注意のようです。

ということで今回の確定申告はなしです！